Faktoring dla firmy wykazującej straty i nie tylko

Faktoring dla firmy wykazującej straty i nie tylko

Faktoring jest nowoczesnym produktem finansowym szeroko rozpowszechnionym na świecie. Jest on w ofercie banków oraz niezależnych instytucji finansowych. Jedną z jego głównych zalet jest poprawa płynności finansowej firmy. Faktoring dla firmy wykazującej straty często ratuje ją przed upadkiem.

Szczególnie polecany małym i średnik przedsiębiorstwom, które od swoich kontrahentów nie wymagają szybkich płatności. Finanse firmowe podlegają dynamicznym zmianom, a dzięki nowoczesnym produktom finansowym można nimi zarządzać bardziej racjonalnie, z dużymi korzyściami, mającymi wpływ na rozwój firmy. Przede wszystkim warto się zainteresować co to jest faktoring dla firmy wykazującej straty, gdy płynność finansowa pozostaje daleko od oczekiwań.

Do kogo skierowana jest oferta factoringu?

Produkt finansowy jakim jest factoring na polskim rynku obecny jest stosunkowo od niedawna. Skierowany do przedsiębiorców, którzy sprzedają na zasadach odroczonych terminów płatności. Z factoringu skorzystać mogą zarówno firmy, które mają ugruntowaną pozycję na rynku, jak i te, które dopiero co stawiają pierwsze kroki. Nie tylko dla firm wykazujących stratę, ale też tych, które są w dobrej kondycji. Zarówno dla tych, którzy sprzedają w kraju jak i zagranicą. Faktoring dla firmy wykazującej straty to często o wiele lepsze rozwiązanie niż kredyt! Problemy z płynnością finansową mają najczęściej mali i średni przedsiębiorcy.

W wielu przypadkach już kilka faktur z odroczonym terminem płatności może powodować problemy. Factoring to ich przypadku świetne rozwiązanie. Po pierwsze firmy są bardziej konkurencyjne, oferując odroczone terminy, a po drugie gotówkę mają na koncie bardzo szybko. Zyskuje firma, kontrahent i strona trzecia, czyli bank bądź firm pozabankowa świadcząca usługę factoringu. Warto również wiedzieć, że wcale nie trzeba obracać milionami czy być dużym przedsiębiorcą, by korzystać z factoringu! Oferta skierowana jest również do młodych przedsiębiorców. Jak wiadomo najwięcej firm upada w pierwszym roku działalności, dlatego warto o tym pomyśleć.

Jak działa factoring?

Zdarza się, że jest on błędnie postrzegany i utożsamiany z fakturami, których termin płatności minął. Zarówno faktoring dla firmy wykazującej straty jak tej, która jest w dobrej kondycji oparty jest na fakturach z długim terminem płatności. Faktura przekazywana jest firmie faktoringowej, ta przelewa pieniądze na konto przedsiębiorcy, pomniejszając jej wartość o prowizję. Zatem przedsiębiorca sprzedaje produkt/usługę z długim terminem płatności, a pieniądze ma na koncie nawet w 24 godziny- zależy od banku, firmy faktoringowej.

 Mając środki na koncie, może je inwestować w kolejne produkty, materiały, innowacje, innym słowem w rozwój firmy. Szczególne znaczenie ma faktoring dla firmy wykazującej straty, umożliwiając przebrnięcie przez trudny okres i wyjście na prostą!  Przedsiębiorca pieniądze ma szybko na koncie, firma faktoringowa zarabia, a klient może zapłacić w późniejszym terminie. Każda ze stron jest zadowolona.

Zalety factoringu

To przede wszystkim wspomniana płynność finansowa. Przedsiębiorcy korzystający z factoringu wskazują na jeszcze jedną niewątpliwą zaletą. Factoring jest łatwiej dostępny niż kredyt bankowy, szczególnie jeśli firma jest w pierwszym roku działalności. Załatwienie formalności, przedstawienie wszelkich dokumentów wymaga czasu i cierpliwości, znacznie prościej i szybciej można skorzystać z factoringu. Również firmy bez zdolności kredytowej mają szansę na korzystanie z oferty. Rzecz jasna nie wszędzie, ale spokojnie można znaleźć na rynku tego typu oferty. Podobnie jeśli chodzi o faktoring dla firmy wykazującej straty.

Firma, której kondycja finansowa nie jest dobra, wykazuje straty również może korzystać z faktoringu. Strata nie stanowi czynnika decydującego o przyznaniu limitu factoringowego. Nowoczesny produkt finansowy dla przedsiębiorców zabezpiecza przed niewypłacalnością klientów, daje możliwość wydłużenia okresu płatności- przekłada się na konkurencyjność. Daje możliwość otrzymania nawet 100% wartości faktury w krótkim czasie. Dodatkowo można skorzystać z wielu innych usług, które wpływają na płynność finansową i poprawiają jakość zarządzania finansami w firmie. Poza tym firmy factoringowe umożliwiają skorzystanie z opcji 'tajnej'- kontrahent nie wie o korzystaniu z factoringu. Jak widać faktoring dla firmy wykazującej straty i nie tylko to świetne rozwiązanie finansowe.

BIK, BIG a factoring?

Negatywna historia w BIK bądź też wpisy do BIG mogą mieć wpływ na odmowę, ale nie muszą. Wszystko zależy od tego czy chcemy skorzystać z banku czy niezależnej instytucji. Banki podchodzą bardziej restrykcyjnie.

Zabezpieczenie i dodawanie nowych kontrahentów

Ogólnie jest kilka rodzajów tego typu produktów, jednym z nich jest faktoring dla firmy wykazującej straty. Żaden z oferowanych produktów nie wymaga zabezpieczenia w postaci rzeczowej. Zabezpieczeniem są faktury. W międzyczasie, gdy firma rozwija się i przybywa jej klientów, można dodawać kolejnych kontrahentów. Warto również wiedzieć, iż faktoring dla firmy wykazującej straty jak i pozostałych nie wymaga przekazania do factoringu obrotów z wszystkimi klientami. Można, ale nie ma takiej konieczności, to do przedsiębiorcy należy decyzja.

Ile to kosztuje?

Na koniec najważniejsza kwestia, czyli koszty. Zależą one od kilku czynników: profilu działalności, parametrów transakcji, wielości faktur przekazanych firmie faktoringowej. Na im większą liczbę faktur decyduje się przedsiębiorca, tym może liczyć na lepsze warunki. Prowizja i opłaty zazwyczaj ustalane są indywidualnie, na podstawie szeregu informacji dotyczących działalności firmy. Duża konkurencja na rynku przyczynia się do tego, że można znaleźć bardzo dobre oferty i nie warto czekać, aż firma straci płynność finansową. Pod uwagę warto wziąć zarówno ofertę banków jak i prywatnych firm factoringowych.

Faktoring dla firmy wykazującej straty jak i tej w dobrej kondycji ma też swoje minusy, ale większość przemawia na jego korzyść.